Credit Check Business

• Właściciele, zarząd, prokurenci, rada nadzorcza
• Spółki powiązane i właścicielskie
• Analiza adresów i struktur właścicielskich

• Upadłości, postępowania restrukturyzacyjne (KRZ, MSiG)
• Lista ostrzeżeń KNF
• Zaległości podatkowe, celne, ZUS
• Ogłoszenia na giełdach wierzytelności

• CCB Rating 

Ekspercka ocena bieżącej kondycji finansowej i wiarygodności kredytowej

• GERLI – Indeks Poziomu Ryzyka 

Precyzyjna ocena poziomu ryzyka współpracy

• Limit kredytowy 

Rekomendowana kwota transakcji z odroczoną płatnością, bazująca m.in. na sprawozdaniach, historii zadłużenia i danych rynkowych.

• CES – Company Evaluation Score

Model statystyczny oceniający ryzyko wystąpienia zdarzeń negatywnych w perspektywie kolejnych 12 miesięcy.

• Bilans, rachunek zysków i strat, przepływy pieniężne, zestawienie zmian w kapitale
• Wskaźniki finansowe (rentowność, płynność, zadłużenie)
• Kontrola spójności sprawozdań (sumy kontrolne, sygnały ostrzegawcze)
• Obsługa sprawozdań skonsolidowanych (dla grup kapitałowych)

• Krajowy Rejestr Długów Biuro Informacji Gospodarczej S.A.
• ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A.
• BIG InfoMonitor S.A.
• Biuro Informacji Kredytowej S.A.*

(konieczna umowa z Partnerem; CRIF działa jako integrator) – pozytywna i negatywna historia płatnicza (dane pozytywne i negatywne)

• Giełdy wierzytelności (m.in. KupDług.pl)
• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych

• Predefiniowane reguły ostrzegawcze
• Potwierdzenie adresów biur wirtualnych
• Analiza niestandardowych wzorców zachowania firm
• Lista Klienta – możliwość oznaczenia swoich list transakcyjnych

Moduł CCB Monitoring pozwala na automatyczne śledzenie zmian dotyczących sprawdzonych wcześniej firm – np. zmiany w statusie działalności, wpisy w KRZ, nowe zadłużenia. Alerty są generowane zgodnie z harmonogramem lub regułami Klienta