KYC More: zgodność z przepisami w prostym rozwiązaniu

W obliczu dynamicznie zmieniającego się otoczenia regulacyjnego, zapewnienie zgodności z przepisami to nie tylko konieczność, ale także przewaga strategiczna. Mimo to wiele organizacji wciąż zmaga się z problemami takimi jak rozproszenie danych, procesy manualne czy transparentność działań w różnych obszarach.

Tu z pomocą przychodzi rozwiązanie CRIF- KYC More – modułowe narzędzie, które zmienia sposób, w jaki organizacje zarządzają zgodnością z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania przestępczości finansowej w skali międzynarodowej.

Dzięki ponad 35-letniemu doświadczeniu firmy CRIF w branży oraz sieci Global Business Information Network, obejmującej ponad 246 krajów i jurysdykcji, rozwiązanie KYC More zostało zaprojektowane tak, aby upraszczać i usprawniać procesy zapewniania zgodności w różnych sektorach. Zapewnia ono kompleksowe dane w zakresie procedur KYC (Know Your Customer) i KYB (Know Your Business), informacje o globalnych strukturach własnościowych przedsiębiorstw oraz bieżące analizy ryzyka.

Co wyróżnia KYC More?

KYC More oferuje rozwiązanie o globalnym zasięgu danych, umożliwiające organizacjom precyzyjne i szybkie spełnienie wymogów KYC i KYB.

Łączy ono w sobie:

Dane własne
Oficjalne rejestry
Zaufane źródła zewnętrzne.

Takie połączenie pozwala firmom weryfikować podmioty, identyfikować rzeczywistych beneficjentów (UBO) oraz oceniać ryzyko reputacyjne i ryzyko związane z praniem pieniędzy (AML) – a wszystko to w ramach jednego, intuicyjnego interfejsu.

Platforma KYC More dostosowuje się do potrzeb operacyjnych biznesu i pozwala na łatwe skalowanie działań w różnych zespołach i lokalizacjach, niezależnie od tego, czy korzysta się z niej poprzez portal internetowy, API czy funkcję masowego przesyłania danych (bulk upload).

Kluczowe funkcjonalności KYC More

Niezależnie od tego, czy chodzi o wdrożenie nowego klienta (onboarding), czy przeprowadzenie pogłębionej analizy due diligence, KYC More wspiera cały proces zapewniania zgodności:

Weryfikacja podmiotów i identyfikacja UBO

Szybka identyfikacja rzeczywistych beneficjentów (UBO) i pośrednich udziałowców dzięki automatycznemu śledzeniu struktury własnościowej, przy jednoczesnym uwzględnieniu przepisów międzynarodowych, lokalnych wymogów danego kraju oraz wewnętrznych polityk klienta.

Weryfikacja pod kątem sankcji, list PEP i negatywnych doniesień medialnych

Analiza w czasie rzeczywistym w oparciu o globalne listy kontrolne i źródła medialne, z możliwością wyboru preferowanych dostawców list lub korzystania z rozwiązań zintegrowanych z platformą.

Profilowanie i monitorowanie ryzyka

Generowanie syntetycznych wskaźników ryzyka AML i ryzyka reputacyjnego, definiowanie progów oraz uruchamianie pogłębionych analiz w oparciu o wskaźniki ryzyka.

Stały monitoring

Dostęp do aktualnych informacji dzięki powiadomieniom wywoływanym przez konkretne zdarzenia oraz ciągłemu monitorowaniu obserwowanych podmiotów.

Dokumentacja gotowa do audytu

Każde działanie jest rejestrowane i opatrzone znacznikiem czasu, co zapewnia pełną możliwość przeprowadzenia audytu i przejrzystość wewnętrzną.

Elastyczne opcje integracji

KYC More dostosowuje się do Twoich potrzeb operacyjnych:

-Portal internetowy: Natychmiastowe uruchamianie weryfikacji bez konieczności integracji technicznej.

-Masowe przesyłanie danych (bulk upload): Efektywne przetwarzanie dużych wolumenów danych. Bezproblemowa integracja z API i rozwiązaniami webowymi: Nowoczesne narzędzie, które wzbogaca Twój wewnętrzny panel zarządzania o rozszerzone funkcje, dostarczając użytkownikom nową wartość.

-Inteligentne przepływy pracy i silnik decyzyjny

System KYC More wyposażono we wbudowany mechanizm zarządzania przepływem pracy (workflow), który umożliwia zespołom przydzielanie zadań, zarządzanie uprawnieniami oraz definiowanie reguł decyzyjnych w oparciu o typ klienta, lokalizację geograficzną i inne czynniki ryzyka. Zapewnia to spójność działań i przejrzystą odpowiedzialność na każdym etapie procesu zapewniania zgodności z przepisami (compliance).

Platforma umożliwia również przesyłanie i zarządzanie dokumentacją dostarczaną bezpośrednio przez klientów, co ułatwia centralizację informacji niezbędnych do procesu onboardingu oraz przyszłych weryfikacji.

Rozwiązanie dla każdej branży

System KYC More cieszy się zaufaniem w wielu sektorach – od bankowości i ubezpieczeń, przez branżę kryptowalut, prawo, nieruchomości i farmację, aż po telekomunikację – pomagając skutecznie zarządzać zarówno kwestiami zgodności, jak i ryzykiem reputacyjnym.

Niezależnie od tego, czy jesteś dostawcą usług płatniczych, firmą leasingową czy podmiotem zarządzającym łańcuchem dostaw, KYC More pomoże Twojej firmie wyprzedzać wymogi regulacyjne na całym świecie.

Chcesz poznać KYC More? Umów się na spotkanie i dowiedz więcej -->